売上が安定しないので、いつもお金の不安で眠れない・・・

2019年11月4日

「売上が安定しない。いつもお金が足らない不安がつきまとう。」

創業当初から順調に業績を伸ばされ、初年度から２億円近い売上
（税引き前利益は７００万円超です。）を計上された経営者の方からの
ご相談です。
順調な立ち上がりですが、３００万円の資本金と、創業融資７００万円、
売上の割には小資本です。

「再来月の売上が読めない。
万が一、売上が急激に減少すれば、倒産するのではないか？ 日々不安だ。」と仰います。
この不安は、どこから来るのでしょうか？

売掛金の回収サイトを、買掛金の支払いサイトよりも早く設定することで、
増加の運転資金を伴わない成長を実現されています。
これは、とても良いことです。

ですが、月末の現預金残高は多いように見えますが、月中は極小になっています。
そのため、不安が訪れてきます。

そこで、近未来の資金繰りシミュレーションを、当事務所で実施しました。


この「近未来の資金繰りシミュレーション」については、随時対応させていただきます。
是非ご相談ください。
経営者の方の安心材料になります。または、問題点を確認することができます。

Q1「最悪な状況、売上高が前年比で通年２０％ダウン（経営者の方のコメント）した時の
近未来の資金繰り状況は？」

A1「赤字転落しますが、一年以内に資金繰りが切れることはありません。」

Q2「粗利益率が２％上がった（当事務所提示）時の資金繰り状況は？」

A2「経営者の方の想定以上に資金繰り・利益が増えることの気付き。」


当事務所より、資金調達計画を提示して、即刻資金調達できる（可能性大）旨を伝えて、
この資金調達計画を資金繰り計画に織り込みます。
結果として、経営者の方の不安の払しょくと、成長への確信を持つことが出来ます。

新規の雇用計画、固定費増を織り込んで、近未来の資金繰り計画を立案し、
売上１０％増、粗利益率２％増、固定費１，０００万円増で、資金調達３，０００万円で
いくことになりました。

計画を作っただけではダメで、資金調達と継続的なフォローが重要となりますので、
上記計画に対する進捗管理を毎月行います。
計画にずれがあれば、都度経営者の方と対応を協議していきます。

必要な資金調達に関しては、当事務所が窓口になって適時行うこととなります。

ご相談の方の会社は、資金のダムを作って、そのダムの高さを維持し続けています。
常に、月商の数か月分の資金を有しています。

またトラブルで、受注が一定期間滞った期間がありましたが、資金余力があったために、
慌てずに対応することができました。

当事務所は、上記の様なサービスをご提供しております。
税務に付加して、金融機関対応を含む財務の機能を提供する
「資金繰り円滑化サービス＝財務部長の代行業務」です。
貴社でも、是非導入してください。